1. Få et overblik over dine værdier
Vi anbefaler altid, at du får en advokat til at hjælpe med, at testamentet bliver udformet juridisk korrekt, selv hvis dine ønsker til fordelingen af arven virker enkel. Et overblik over din samlede formue er et godt udgangspunkt for samtalen med advokaten.
Start med at lave en liste over dine værdier:
– Ejer du din bolig skriver du ned, hvad boligen omtrent er værd
– Har du et sommerhus eller andre ejendomme, skriver du ca. værdien ned
– Tjek dine bankkonti, og skriv din samlede formue ned
– Har du aktier eller obligationer, skriver du ca. værdien ned
– Skriv værdien af dit indbo ned fx smykker, møbler, bil, båd og øvrige indbogenstande
Nu laver du en liste over din gæld:
– Har du lån fx boliglån eller kassekredit, skriver du beløbet ned
– Har du restskat, skriver du ned, hvor meget du skylder
– Har du andre udgifter, som du har forpligtet dig til, skriver du beløbet ned
Du beregner din samlede formue ved at trække din gæld fra dine værdier, så du får overblik over, hvad du råder over lige nu.
2. Hvem skal arve, og hvad skal de arve?
Tænk over, hvem, du gerne vil have, skal arve dig – og hvad de skal arve. Skriv dine ønsker ned, så du kan tale med advokaten om, hvordan testamentet opfylder dine ønsker.
– Lav en liste over, hvem, du ønsker, skal arve dig. Det kan være familie, venner, foreninger eller velgørende organisationer
– Skal de arve bestemte genstande?
– Skal de arve et bestemt beløb, en procentdel af din formue eller den resterende formue, når tvangsarv og eventuel anden arv er betalt?
– Skal dine arvingers arv være særeje?
3. Kontakt en advokat
Det er vigtigt, at du får hjælp og personlig rådgivning af en advokat med speciale i familie- og arveret, så du sikrer, at testamentet er juridisk korrekt og ikke kan misforstås. Vi kan svare på generelle spørgsmål om at skrive testamente og kan hjælpe med at finde en advokat i nærheden, hvis du ringer til os på 33 66 99 00. Beslutter du at skrive Hjerteforeningen ind i dit testamente, yder vi et tilskud til advokatregningen.
4. Gå til notaren
Vi anbefaler altid, at dit testamente bliver underskrevet og registreret hos notaren, hvor det bliver opbevaret i Centralregistret for Testamenter. Det er din garanti for, at dit testament bliver fundet frem, og dine ønsker bliver opfyldt, når du går bort. Du kan finde skifteretten i dit lokalområde på domstol.dk.
